Đang lướt mạng Facebook ngày 5-12, chị H. thấy một quảng cáo với nội dung rất tương thích với thời ít việc mùa dịch : ” Bạn Muốn Kiếm Tiền Tại Nhà. Bạn Muốn Tăng Thêm Thu Nhập. Với 500 k – Bạn đã hoàn toàn có thể thu lãi hằng ngày. Bảo Hoàn Vốn 100 % – Nạp-rút nhanh gọn. Ưu đãi dành cho thành viên mới tham gia ” .Đến giờ tôi cũng không biết công ty đó tên gì, ở đâu và kinh doanh thương mại cái gì. Nhưng mất tiền nên đâm lao phải theo lao với kỳ vọng lấy được khoản tiền lớn kia bù đắp những ngân sách cho họ .
Chị H. thừa nhận
Phối hợp bài bản, nhịp nhàng
Bên dưới lời rao đó là hơn 600 lượt thích và hàng trăm phản hồi của rất nhiều người tỏ ý chăm sóc và mong ước tham gia, nhìn nhận ad ( người quản trị ) nhiệt tình và uy tín. Chị H. đã gửi tin nhắn nhờ tư vấn. Không lâu sau, một nhân viên cấp dưới tư vấn trao đổi lại hỏi thông tin và đề xuất chị tham gia vào một nhóm chat Telegram .Vào nhóm này, chị H. được một người tự xưng là ” thầy Hoàng Hà ” hướng dẫn cách góp vốn đầu tư, mức độ doanh thu và sự bảo đảm an toàn của cách góp vốn đầu tư này .” Đến giờ tôi vẫn không biết đó là góp vốn đầu tư cái gì. Chỉ biết rằng ĐK thông tin tài khoản trên một website, nạp tiền rồi có người tự ” kéo lệnh ” cho mình để nâng số tiền góp vốn đầu tư lên nhiều chục lần chỉ sau vài phút. Họ cam kết nếu không đạt được mức lời đó thì sẽ bảo hiểm 200 % số tiền mình bỏ vào ” – chị H. nhớ lại .Thấy doanh thu quá mê hoặc, chị H. tham gia thử bằng cách nạp 500.000 đồng vào thông tin tài khoản cá thể có tên Cao Nguyễn Trọng Tuấn tại một ngân hàng nhà nước .Ngay trong tối tiên phong tham gia, sau 1 phút tham gia kéo lệnh, thông tin tài khoản ( trên web ) của chị H. tăng lên 1,1 triệu đồng. Chị H. đã làm lệnh rút ra và sau đó nhận được 940.000 đồng sau khi trừ đi ngân sách. Như vậy, chỉ sau 7 phút tham gia phiên kéo giá, chị H. đã có lời 440.000 đồng .Trong phiên tư vấn, ” thầy Hoàng Hà ” khuyến khích chị H. tham gia những gói VIP gọi là những ” chuyên án ” với số tiền khởi đầu là 30, 40 đến 100 triệu đồng để nhận về số tiền cao gấp hàng chục lần chỉ sau một lần ” kéo lệnh ” .Chị H. đang còn phân vân thì tối hôm đó có một thành viên tham gia ” chuyên án ” vào làm quen với chị H., than nghèo kể khổ do con bị tai nạn đáng tiếc đang cần tiền và đặt kỳ vọng hết cả vào phiên mua buổi tối. Sáng hôm sau, người đó gửi tin nhắn khoe đã trúng hơn 1 tỉ đồng sau khi mua gói chuyên án VIP giá trị 60 triệu đồng .” Thầy Hoàng Hà ” cũng nhắn rằng sẽ có chuyên viên kéo lệnh thay, khi đạt số lời như cam kết họ mới lấy hoa hồng ( 20 % ), nếu không đạt thì mạng lưới hệ thống sẽ bảo hiểm 200 % tiền góp vốn đầu tư cho thành viên .Những số lượng quá mê hoặc khiến chị H. quyết định hành động tham gia ” chuyên án VIP 60 triệu đồng “, được tặng thêm thêm 20 triệu thành chuyên án 80 triệu. Chị H. chuyển 60 triệu đồng vào thông tin tài khoản Cao Nguyễn Trọng Tuấn và được một nhân viên cấp dưới tư vấn hướng dẫn tham gia kèm theo lời dặn tuyệt đối không được chụp màn hình hiển thị website hay ứng dụng của họ, nếu không sẽ cháy mạng lưới hệ thống ( ? ) .Tối 7-12, chị H. tham gia tự kéo lệnh theo hướng dẫn nhưng do chưa quen nên thông tin tài khoản chỉ tăng lên 440 triệu thay vì 1,44 tỉ đồng. Ông ” thầy tư vấn ” chỉ ra rằng chị H. đã mua sai mã nên không đạt được số tiền tối đa. Và nhân viên cấp dưới tư vấn sẽ trình làng một người để ” kéo lệnh giúp ” qua Telegram .Một ” chuyên viên kéo lệnh ” liên hệ chị H. và cam kết từ số tiền 440 triệu đồng này sẽ kéo giúp chị H. lên 2 tỉ đồng sau một phiên. ” Anh ta cam kết được 2 tỉ mới lấy 5 % phí hoa hồng, không thì trả lại hàng loạt 440 triệu đồng trong thông tin tài khoản của tôi ” – chị H. nhớ lại .Chị H. gật đầu đồng ý chấp thuận nhờ ” chuyên viên ” và sau phiên kéo lệnh ngày 8-12, số tiền trong thông tin tài khoản tăng lên trên 2,1 tỉ đồng. Theo đúng thỏa thuận hợp tác, chị H. phải trả tiền mặt cho ” chuyên viên kéo thuê ” 5 % của tổng số tiền 2,1 tỉ đồng là 110 triệu đồng trước khi nhận tiền của mình về. Số tiền hoa hồng này cũng chuyển vào thông tin tài khoản tên Cao Nguyễn Trọng Tuấn !
Theo đường link chị H. gửi, chúng tôi lên Facebook truy vấn tới fanpage có tên ” Đầu tư sinh lời 7.0 “. Trang này mới được xây dựng vào ngày 23-11-2021 với lời quảng cáo viết lỗi font chữ : ” Thời đại 4.0 là phải kiếm tiền trực tuyến ” .
Fanpage chỉ có 4 người thích ( like ) và chỉ có 2 bài viết tiếp thị góp vốn đầu tư. Trong phần ra mắt, trang này cho biết địa chỉ ở TP. Hà Nội và số điện thoại cảm ứng liên hệ là 098 888 88 88. Chúng tôi điện thoại thông minh tới số này thì chỉ có nhạc chờ nhưng không ai nhấc máy .
Bài tiên phong đăng ngày 23-11 với nội dung : ” Bạn Muốn Kiếm Tiền Tại Nhà. Bạn Muốn Tăng Thêm Thu Nhập “
Một kịch bản “siêu đẳng”
Sau khi chuyển 110 triệu đồng tiền tươi là khoản hoa hồng cho ” chuyên viên kéo lệnh “, chị H. quay lại sàn làm lệnh rút tiền. Nhưng quy trình thao tác theo hướng dẫn bị lỗi nên chị H. chụp lại màn hình hiển thị gửi nhân viên cấp dưới tư vấn nhờ tương hỗ .Ngay lập tức, nhân viên cấp dưới tư vấn này cho rằng chị H. vi phạm pháp luật không được chụp màn hình hiển thị dưới mọi hình thức, việc chụp màn hình hiển thị này đã làm hỏng mạng lưới hệ thống của công ty .Chị H. kể : ” Anh ta nói rằng ánh sáng khi chụp màn hình hiển thị sẽ cháy tài liệu mạng lưới hệ thống nên họ không quét được thông tin của tôi để giải ngân cho vay ” .Chị H. hỏi cách khắc phục thì được tư vấn phải mua lại ứng dụng với giá 3.000 USD để rút tiền của mình ra. Chị H. liên tục chuyển 72 triệu đồng vào thông tin tài khoản Cao Nguyễn Trọng Tuấn để mua ứng dụng mới. Trong quy trình update thông tin, ứng dụng mới gặp trục trặc và chị H. lại chụp màn hình hiển thị để gửi tư vấn. Nhân viên này lại nói ” mạng lưới hệ thống bị cháy ” do hành vi này và chị H. phải mua ứng dụng 3.000 USD mới nếu muốn rút tiền ra .Như bị say bạc vì số tiền lớn trong thông tin tài khoản cần rút ra nhanh gọn, chị H. liên tục mua thêm. Sau đó, nhân viên cấp dưới tư vấn thông tin hàng loạt 2 tỉ đồng của chị H. đã chuyển vào thông tin tài khoản ĐK nhưng do thông tin tài khoản của chị bị sai nên tiền đã bị bên bảo hiểm giữ lại !” Đúng là tôi ghi sai số thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước thụ hưởng. Nhưng tôi có hỏi số thông tin tài khoản sai sao tiền vẫn chuyển đi được thì nhân viên cấp dưới tư vấn nói rằng mạng lưới hệ thống do tập đoàn lớn mẹ bên Mỹ chuyển nên dựa vào số thông tin tài khoản kê khai chuyển đi không chăm sóc số thông tin tài khoản ” – chị H. nhớ lại cách lập luận ” đầy chất kỹ thuật ” của nhóm lừa đảo .Khoảng 5 phút sau, nhân viên cấp dưới tư vấn gọi điện thoại thông minh đến cho biết số tiền của chị H. đang bị quỹ bảo hiểm giữ vì không tìm được thông tin tài khoản đúng để chuyển đi. Muốn rút tiền ra thì chị H. phải đóng phí 12 % .” Tôi ý kiến đề nghị trừ thẳng tiền phí vào 2 tỉ của tôi nhưng họ nói không được vì đây là hai tổ chức triển khai khác nhau. Tôi cứ đóng phí bảo hiểm thì hàng loạt 2 tỉ sẽ về thông tin tài khoản của tôi không thiếu đồng nào “. Chị H. lại liên tục đóng thêm 266 triệu nữa vào thông tin tài khoản Cao Nguyễn Trọng Tuấn với kỳ vọng rút về 2 tỉ đồng .Kịch bản lừa đảo được đẩy thêm cao trào. 15 phút sau, nhân viên cấp dưới tư vấn liên hệ lại cho biết theo ” lao lý bảo hiểm “, do trục trặc kỹ thuật đã xảy ra nên chị H. được đền bù 200 %, tức thông tin tài khoản mạng lưới hệ thống chị H. giờ có 4 tỉ đồng !Chị H. quay lại trang thông tin tài khoản sàn thanh toán giao dịch thì thấy số tiền mình có là 4,2 tỉ đồng. Nhưng nhân viên cấp dưới tư vấn nói thêm do tiền đã chuyển về sàn thanh toán giao dịch nên muốn rút tiền thì phải mua thêm ứng dụng mới. Mà lúc này ứng dụng tại Mỹ đã hết nên phải mua ứng dụng của Đức với giá 5.000 USD.Chị H. lại chuyển 120 triệu đồng vào thông tin tài khoản Cao Nguyễn Trọng Tuấn và làm lệnh rút tiền. Hệ thống thông tin do thông tin từ những ứng dụng bị lẫn lộn nhau nên chị H. phải chịu phí 2 % cho Cục thanh tra tiền tệ quốc tế và 1 % phí chuyển tiền quốc tế với tổng số tiền là 133 triệu ( tức 3 % của 4,2 tỉ đồng ) .Do đã đóng gần 700 triệu đồng rồi nên chị H. không hề chuyển số tiền theo nhu yếu mới .” Tôi nghĩ mình đã bị lừa và đã làm đơn gửi lên công an tìm hiểu. Không ngờ càng làm càng mất thêm tiền. Nhiều thông tin mập mờ như họ chỉ liên hệ qua Telegram, tổng thể giao dịch chuyển tiền cho công ty trong nước hay quốc tế đều cho một cá thể mà khi đó tôi không hoài nghi ” – chị H. giờ đây mới nhận ra bài học kinh nghiệm đắt giá cho mình .
Nội dung tin nhắn “ dụ ” nạn nhân sập bẫy lừa đảo – Ảnh : Q.ĐỊNH
Lừa tặng tiền từ thiện, chiếm đoạt gần 8 tỉ đồng
Lê Thanh Phụng gửi link web và nhu yếu nhà hảo tâm đứng ra nhận tiền giúp nhập thông tin thẻ, mật khẩu ngân hàng nhà nước … để nhận tiền mà Phụng sẽ góp phần ( thường là số tiền khá lớn ). Nạn nhân nhập thông tin xong thì số tiền sẵn có trong thông tin tài khoản của họ sẽ ” không cánh mà bay ” .
Lê Thanh Phụng tại cơ quan tìm hiểu – Ảnh : HỒNG NHUNG
Phụng chỉ mới 18 tuổi, trú thị xã Quảng Trị, tỉnh Quảng Trị, bị Công an tỉnh Thừa Thiên Huế bắt tạm giữ để làm rõ hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản vào đầu tháng 10 vừa qua. Các nạn nhân của Phụng là những người, nhóm thường đứng ra nhận tiền quyên góp để làm từ thiện. Tài khoản của các nạn nhân vì thế thường có nhiều tiền.
Xem thêm: Kích cầu là gì? Định nghĩa, khái niệm
Muôn kiểu lừa đảo trên Zalo
Mùa mua sắm cuối năm cũng là thời điểm các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp, đặc biệt là các chiêu lừa thông qua các ứng dụng nhắn tin, mạng xã hội…
Thời gian gần đây, tận dụng ứng dụng mạng xã hội đa công dụng Zalo đang khá phổ cập với người dùng Nước Ta, kẻ xấu triển khai nhiều thủ đoạn lừa đảo phức tạp để chiếm đoạt gia tài người dùng .
Cảnh báo lừa đảo qua mạng của Ngân hàng Techcombank
Đầu tư nhiều tháng để “cất vó”
Tháng 10-2021, chị T.N. ( ngụ ở TP Hồ Chí Minh ) giật mình nhận được lời mời kết bạn Zalo từ một người bạn học cũ với tin nhắn : ” N ơi, Hoa phổ thông đây “. Hình ảnh đại diện thay mặt trên Zalo đúng là của người bạn cũ nên chị N. gật đầu ngay .” Những cuộc trò chuyện khởi đầu khiến tôi tin cậy ngay là người bạn cũ của mình bởi họ nhắc đúng những chuyện thời còn đi học của chúng tôi. Tuy nhiên khi tôi hỏi thông tin tài khoản Facebook để kết bạn thì ” người bạn cũ ” lại bảo ” không chơi do không có thời hạn ” và việc làm khá bận rộn. Vậy nên sau đó, chúng tôi chỉ liên lạc hỏi thăm nhau qua Zalo mà thôi ” – chị N. kể lại .Những cuộc trò chuyện ” ôn cố tri tân ” lê dài cho đến đầu tháng 12 này thì chị N. giật mình nhận được cuộc gọi Zalo nhỡ kèm lời nhắn mượn tiền vì đang có việc cần giải quyết và xử lý gấp .” Kẻ xấu đã góp vốn đầu tư thời hạn khá lâu để khiến tôi trọn vẹn tin yêu đó là bạn cũ của mình nên dù đã nghe cảnh báo nhắc nhở nhiều về chiêu trò mạo danh mượn tiền, tôi đánh mất sự hoài nghi với bạn mình. Hơn nữa, thời gian đó tôi cũng đang bận giải quyết và xử lý việc làm nên không có thời hạn Để ý đến. Kết quả là tôi đã mất 10 triệu đồng chuyển khoản qua ngân hàng cho kẻ lừa đảo ” – chị N. san sẻ .Khi phát hiện mình bị lừa, chị N. tìm hiểu và khám phá kỹ vì sao bị mắc bẫy thuận tiện và phát hiện ra chính những thông tin mình san sẻ công khai minh bạch trên trang Facebook cá thể về những kỷ niệm thời còn đi học – trong đó có kể về người bạn cũ đã mất liên lạc – đã bị kẻ xấu theo dõi và tận dụng để giăng bẫy .Cũng với chiêu trò mạo danh tài khoản Zalo, chiêu trò mạo danh cả tên thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để lừa đảo người dùng cũng đang được kẻ xấu triển khai nhiều nơi. Chẳng hạn kẻ lừa đảo tìm kiếm những thông tin tài khoản mạng xã hội Facebook hoặc Zalo có họ tên người dùng trùng với họ tên của hắn ( hoặc với thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước hắn đang sử dụng ) .Tiếp đó, kẻ lừa đảo khám phá những thông tin tương quan đến đối tượng người tiêu dùng mình sẽ mạo danh và lập thông tin tài khoản Zalo giả danh. Có được thông tin tài khoản mạo danh này rồi, kẻ lừa đảo sẽ dùng để kết bạn với bạn hữu, người thân trong gia đình của nạn nhân và giăng bẫy mượn tiền .Anh T.A. ( ngụ ở Thành Phố Hồ Chí Minh ) – một người bị mạo danh – vừa phải đăng bài thông tin công khai minh bạch trên Facebook để cảnh báo nhắc nhở với bè bạn sau khi một người quen của anh bị một thông tin tài khoản Zalo mạo danh lừa mất 100 triệu đồng .
Ăn theo khó khăn mùa dịch
Bên cạnh chiêu trò mạo danh, không ít người dùng đã bị sập bẫy chiêu lừa ” cho vay tiền tương hỗ mùa dịch “. Nhóm lừa đảo lên kế hoạch rất là tuyệt đối, tương thích tình hình nhiều người gặp khó khăn vất vả kinh tế tài chính trong dịch giã .Theo lời kể của chị H. ( ngụ tại Thành Phố Hồ Chí Minh ), chị nhận được tin nhắn thông tin nằm trong nhóm đối tượng người dùng được cho vay khuyến mại để tương hỗ vượt qua khó khăn vất vả do tác động ảnh hưởng của đại dịch. Số tiền được vay đến 100 triệu đồng mà không cần bất kể thế chấp ngân hàng nào .” Đúng lúc đang cần tiền để lo chuyện về quê nên tôi đã thử liên lạc theo tin nhắn và được hướng dẫn kết bạn Zalo để hướng dẫn thủ tục chi tiết cụ thể ” – chị H. nhớ lại .Theo đó, những thủ tục được hướng dẫn rất đơn thuần : chị H. chỉ cần phân phối chứng tỏ nhân dân, số thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để nhận tiền là xong .” Tôi không thấy mình có rủi ro đáng tiếc gì nên gật đầu ngay. Tuy nhiên sau đó, bên kia nói tôi cần chuyển phí 2 triệu đồng để nhận được số tiền vay 50 triệu đồng. Tôi chủ quan làm theo và bị lừa mất số tiền đã chuyển đi ” – chị H. nhìn nhận cũng may chỉ bị mất số tiền nhỏ .
Theo tìm hiểu của Tuổi Trẻ, chiêu lừa “cho vay như cho không” này đang được giăng bẫy trên rất nhiều hội, nhóm Facebook, Zalo và khá nhiều nạn nhân đã bị lừa mất tiền vì thấy… dễ quá.
ĐỨC THIỆN
Chiêu giả danh “con ông cháu cha”
Bộ Công an mới gần đây cũng phải lên tiếng cảnh báo nhắc nhở người dân phòng ngừa những thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt gia tài diễn ra thời hạn qua. Một trong những chiêu trò phổ cập là thực trạng giả danh là người quen của chỉ huy Đảng, Nhà nước, chỉ huy những cơ quan đảm nhiệm những nghành trọng điểm để lừa đảo .Các đối tượng người dùng này thường cung ứng ảnh chụp, video của bản thân với những chỉ huy ( thực ra nhiều loại sản phẩm đã được cắt ghép, chỉnh sửa bằng công nghệ cao ) để tạo niềm tin cho nạn nhân. Sau đó, hứa hẹn hoàn toàn có thể chạy án, xin việc, xin dự án Bất Động Sản … rồi nhận tiền của nạn nhân nhưng không triển khai, không trả lại tiền, thậm chí còn bỏ trốn .
Bên cạnh đó là các chiêu lừa đã diễn ra nhiều trong thời gian qua như: giả danh ngân hàng thông qua việc mời chào, cung cấp các khoản vay online từ ngân hàng; giả danh cơ quan, tổ chức thông báo trúng thưởng may mắn…
Bộ Công an cũng khuyến nghị người dân cần tôn vinh cẩn trọng khi nhận những cuộc gọi đến bằng số điện thoại cảm ứng cố định và thắt chặt, người gọi tự xưng là cán bộ những cơ quan nhà nước, đặc biệt quan trọng là lực lượng công an để thông tin, nhu yếu tìm hiểu vụ án qua điện thoại thông minh .Người dân quan tâm tuyệt đối không phân phối thông tin cá thể, số điện thoại cảm ứng, địa chỉ nhà ở … cho bất kể đối tượng người dùng nào khi chưa rõ nhân thân và lai lịch của người đó, đặc biệt quan trọng không nghe lời của những đối tượng người dùng chuyển tiền vào những thông tin tài khoản được chỉ định .Các cơ quan chức năng như lực lượng công an, viện kiểm sát, tòa án nhân dân nếu thao tác với người dân sẽ có giấy mời, giấy triệu tập gửi cho người đó và thao tác trực tiếp tại những trụ sở cơ quan, không thao tác trực tuyến qua mạng .
ĐỨC THIỆN
Lời cảnh báo từ ngân hàng
Ngân hàng Techcombank đã lên tiếng cảnh báo nhắc nhở người mua cẩn trọng và thận trọng khi triển khai thanh toán giao dịch trực tuyến hay thanh toán giao dịch không tiền mặt trong thời hạn này .Theo ngân hàng nhà nước này, một trong những chiêu lừa thông dụng là trá hình tin nhắn SMS hiển thị tên tên thương hiệu của Techcombank, với nội dung cảnh báo nhắc nhở : ” Giao dịch ngân hàng nhà nước số được đăng nhập / triển khai ở nơi khác nhằm mục đích lôi cuốn sự quan tâm của người mua kèm theo đường link có chứa mã độc nhu yếu tên đăng nhập / mật khẩu / mã OTP ” .
Đây là chiêu lừa mạo danh thương hiệu ngân hàng (SMS Brandname) diễn ra thời gian dài trong năm nay. Theo ghi nhận của Tuổi Trẻ, các ngân hàng bị mạo danh tin nhắn SMS phổ biến hiện nay là ACB, Sacombank.
Bên cạnh đó, Techcombank còn cảnh báo nhắc nhở về thực trạng trá hình cuộc gọi tin nhắn, SMS / Zalo / Facebook từ ngân hàng nhà nước này. Nội dung những tin nhắn trá hình thường thông tin người dùng trúng thưởng, nhận quà khuyễn mãi thêm, nhận tiền từ quốc tế, chào mời dịch vụ vay nhanh gọn với ngân sách thấp và dẫn dụ người mua đăng nhập link trá hình chứa mã độc để nhận phần thưởng, nhận tiền, thực thi vay .Thậm chí còn có cả chiêu trò mạo danh nhân viên Techcombank để thực thi tương hỗ người mua đăng nhập, kích hoạt hoặc gửi tra soát dịch vụ ngân hàng nhà nước số qua link trá hình được gửi qua SMS, Zalo, Facebook …
Theo các chuyên gia bảo mật, để giảm thiểu khả năng bị lừa đảo khi tham gia mua sắm trên mạng cuối năm, người dùng nên thường xuyên kiểm tra và cập nhật các tính năng bảo mật, quyền riêng tư trên các tài khoản ngân hàng, tài khoản mạng xã hội.
Xem thêm: Kích cầu là gì? Định nghĩa, khái niệm
Người dùng tuyệt đối không cho mượn, thuê những sách vở cá thể tương quan, không nhận chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng nhà nước hoặc nhận tiền chuyển khoản qua ngân hàng của những ngân hàng nhà nước cho người không quen biết .
ĐỨC THIỆN
Công an TP.HCM chỉ cách phòng chống lừa đảo qua ngân hàng TTO – Ngày 21-12, Công an TP Hồ Chí Minh thông tin cảnh báo nhắc nhở tội phạm lừa đảo chiếm đoạt gia tài trải qua mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước diễn ra thông dụng bằng 1 số ít thủ đoạn và cách phòng ngừa.
Source: https://blogthuvi.com
Category: Blog